Slobozia, Sud Muntenia15 profesioniști servicii bancare în zona ta

Cum să devii consultant financiar? Cariera de consultant financiar este deschisă oricui deține cel puțin un DUT sau BTS în comerț, finanțe sau banking. BTS-ul de Comerț Internațional este unul dintre aceste cursuri care vă permite să intrati în profesie. Absolvenții cu o diplomă de licență +4 (Master Management, Școală de Afaceri sau Master în Finanțe) pot lucra ca consultanți financiari după obținerea diplomei. Această pregătire bancară este disponibilă la o școala de top de afaceri, finanțe sau bank. Absolvenții pot semna un contract de profesionalizare cu o bancă, companie de asigurări sau de brokeraj și pot obține prima lor experiență ca brokeri, consilieri clienți, etc.

Această slujbă în serviciul pentru clienți este disponibilă în sectorul bancar și în afara acestuia. Mulți profesioniști aleg să lucreze într-o bancă, firme de brokeraj, instituții de bank-insurance sau bank-finanțe și chiar în corporații mari sau firme de consultanță. Cu toate acestea, unii dintre ei aleg să fie consultanți financiari independenți. Sarcinile unui consilier pentru clienți de bancă depind în mare măsură de tipul de clienți cu care se ocupă. Dacă lucrează cu indivizi, îi sfătuiesc în privința gestionării portofoliului lor și le oferă produse financiare adaptate nevoilor lor, pentru a le crește veniturile sau pentru a se pregăti pentru pensionare. De exemplu, le pot recomanda clienților să cumpere un apartament într-un oraș cu o cerere mare de închirieri, astfel încât să poată beneficia de venituri regulate din chirie. De asemenea, gestionează negocierile și relațiile cu clienții în ceea ce privește creditele imobiliare și impozitele. Pe de altă parte, dacă se ocupă de clienți de afaceri, obiectivele lor vor fi destul de diferite. În acest caz, rolul consilierului pentru clienți de bancă este de a sfătui companiile cu privire la investiții și toate tipurile de soluții adaptate investițiilor lor. De exemplu, ei pot acționa și ca consultanți în contextul achizițiilor de afaceri. Dacă lucrează pentru o bancă privată mare, munca lor va avea o puternică orientare internațională. Dar indiferent de clienții lor, un consultant financiar poate fi solicitat să: - Evalueze piețele financiare, posibil la o scară internațională, în funcție de sarcinile lor; - Analizeze situația fiscală și financiară a clienților lor; - Lucrează cu ei pentru a identifica obiectivele lor; - Sfătuiește și propune produsele financiare cele mai potrivite pentru obiectivele declarate.

Într-adevăr, dacă aveţi bani şi doriţi să investiţi, este inutil să o faceţi într-un cont de economii standard... rata actuală a dobânzilor este atât de mică încât consultantul dvs. de client poate sugera investiţii mai profitabile, cum ar fi imobiliare (de exemplu, închirierea proprietăţii dvs.) sau în piaţa de valori. Mai mult, un specialist în gestionarea averii vă poate ajuta să vă optimizaţi taxele, reducând astfel factura dvs. fiscală... şi aceasta este doar o mică parte din toate serviciile pe care le pot oferi! După cum puteţi înţelege, căutarea ajutorului unui consultant de client vă permite să gestionaţi mai bine activele şi banii dvs. Cel mai bun abordare este să delegaţi sarcinile specialiştilor care ştiu mai bine decât noi! Nu devenim experţi în servicii bancare peste noapte.

Gestioneaza finanțele nu este doar pentru cei bogați. Consultanții financiari sunt accesibili unui public larg. Într-adevăr, cum știți, economiile joacă un rol important în gestionarea activelor financiare. Prin urmare, se recomandă în mod categoric să se solicite asistența unui consultant de gestionare a finanțelor. Dar când ar trebui să se folosească serviciile unui astfel de profesionist? - Gestionarea activelor financiare (gestionarea investițiilor financiare, gestionarea riscului în timpul crizelor financiare) - Gestionarea activelor imobiliare - Gestionarea activelor fiscale (pentru a deduce taxele, gestiona transmiterea activelor)

Recomandările personale și „word of mouth” sunt metode tradiționale care rămân foarte eficiente. Dar ce faci dacă nu cunoști pe nimeni? Nu-ți face griji! În era internetului, este foarte ușor să cauți pe Google „consultant financiar” sau „manager de avere”, dar ai putea avea parte de 30 de pagini de rezultate. De aceea, cel mai bine este să folosești o platformă de matchmaking ca Starofservice. Este o platformă serioasă care oferă consultanți financiari și de gestiune a activelor cu adevărat transparenți.

Dacă utilizați un consilier financiar pentru a cumpăra și vinde produse, cum ar fi acțiuni (un consilier de tranzacționare), comisionul lor va depinde de prețul și volumul acțiunii. În cazul obligațiunilor, compensația va depinde de suma investită, de tipul de obligațiune și de data scadenței sale. În cazul fondurilor mutuale, inițial nu se va percepe niciun comision. Consilierii financiari percepe până la 7% la vânzarea fondurilor. Cu fondurile fără comision, așa cum sugerează și numele, nu există comisioane de plată la intrarea sau ieșirea din fonduri. Cu toate acestea, va trebui să plătiți comisioane de administrare. În cazul unui ETF (fond de investiții tranzacționat la bursă), va trebui să plătiți comisioane de administrare. Există mulți consilieri financiari, iar aceștia vă vor percepe diferite sume pentru sfaturile lor. Dacă alegeți un consilier financiar afiliat unei bănci, comisionul acestuia va fi de obicei plătit de banca însăși. Cu toate acestea, dacă angajați un consultant independent, vi se vor percepe taxe.

Să ştii care sunt criteriile obiective pentru a selecta un consilier financiar nu este întotdeauna uşor atunci când ofertele de investiţii se înmulţesc. În acest articol, îţi oferim câteva sfaturi pentru a-ţi ajuta să faci alegerea potrivită, chiar dacă în cele din urmă, nu este doar o problemă de obiectivitate, ci şi de intuiţie şi abilităţi de relaţionare atunci când interacţionezi cu diferiţi consilieri. • Începe prin a-ţi defini propriile nevoi financiare. • Clarifică-ţi obiectivele de economisire şi/sau investiţii. • Verifică autorizaţia şi calificările consilierilor. • Fii vigilent şi foarte atent în timpul primei întâlniri şi defineşte clar întrebările de pus. Este important să stabileşti o relaţie de încredere cu consilierul tău de la început. • Solicită o cotă gratuită pentru a cunoaşte costurile implicate.

- În calitate de consultant financiar, care este rolul dvs.? Care este specializarea dvs.? - Descrieți-vă experiența profesională în industria bancară. De cât timp lucrați în consultanța financiară? - Ce certificări sau titluri profesionale aveți? - Cum sunteți remunerat pentru serviciile dvs. bancare-financiare-de asigurări? - Cum este tipicul clientului dvs.? - Care este procesul pe care îl urmați atunci când lucrați cu clienții? - Ce standarde de serviciu pot să mă aștept? - Care sunt componentele cheie ale procesului dvs. de investiții și cum pot beneficia de ele? - Respectați un cod de etică sau un set de standarde pe care le pot revizui? - Care este evaluarea dvs. a situației mele financiare curente în lumina obiectivelor mele personale?